周四银行板块逆势走强，其中工商银行、南京银行、渝农商行、交通银行等多股均创年内新高，浙商银行、常熟银行、苏州银行、成都银行等个股跟涨。后续可重点留意分红稳定的国有行和业绩稳健、股息率领先且分红比例提升较快的优质中小行；以及优质区域性银行估值低点，获取成长性溢价。

消费电子概念股盘中活跃，田中精机、智迪科技、瀛通通讯涨停，利安科技、易天股份涨超10%，领益智造、信濠光电、博硕科技涨幅居前。消费电子有望迎来短期需求回暖、长期创新周期来临改变预期和密集催化的三重拐点。

个股层面来看， 高位股方向再度趋弱，其中10CM的连板龙头金麒麟上演“天地板”。而代表20CM连板核心飞天诚信也遭遇部分资金的兑现，最终跌超10%，此外，十倍股正丹股份也于午后跳水。可见在存量甚至缩量博弈的环境下，市场的追高意愿较弱。另一方面，由于AI应用端与消费电子板块冲高回落，两市的炸板率也接近4成。故在科技股方向进攻受挫的影响下，部分资金自然选择转向高股息方向进行防守。其中工商银行、南京银行、渝农商行、交通银行等银行股更是盘中均创年内新高。故站在资金安全考量下，目前保持足够的耐心为宜，静待市场出现更为明确的领涨新方向后再行跟随或具更高的胜率。