广场舞跳得欢 仍有工地在加班
无需密码,千里之外转走你存款
3上一篇 2016年5月31日 放大 缩小 默认        
上一期  下一期
返回版面 版面导航

无需密码,千里之外转走你存款
新型诈骗案,两兄弟13个月跨省骗财13万元
□ 吴军 黄政 记者 张发平
 

银行卡未曾离身也没被复制,密码也从未泄露过,然而一觉醒来,账户里的数万元现金却被转走。日前,含山警方经过缜密侦查,成功打掉一个横跨安徽、贵州、河北、湖北等多省,利用第三方支付平台转账,实施诈骗的犯罪团伙。5月27日,该案被移送检察机关审查起诉。

一夜之间,账户存款被“席卷一空”

2015年11月4日上午,含山县公安局刑侦大队迎来一名神色慌张的群众,据报警人宫大哥介绍:早上起来时,忽然发现手机收到转账短信,显示他银行账户里的20000元存款在凌晨分4次被转走。开始他以为是诈骗短信,没注意。后来查询得知,账户里的20000元存款的确消失了。“我的银行卡没有离开过自己,密码也没向别人泄露,好端端的钱怎么就没有了呢?”

经过查询,警方发现,宫大哥的20000元存款在凌晨时,分数次被转入宫大哥另外一个银行账户,随后通过这个账户再次分3次转入另外三个银行账户,这三个银行账户分属贵州、湖北、河北,账户主人宫大哥都不认识。

举着身份证拍电子照,留下祸根

为什么未经宫大哥操作,存款会从自己的一个账户转入另一个账户?宫大哥告诉民警, 2015年11月1日,看到街头小广告上办理信用卡,他拨通小广告上归属地为安徽合肥的“170”手机号码。电话那头,一个声称是“某银行安徽分行业务经理”的男子向宫大哥介绍,想办理5万元额度信用卡,需要提供一个2万元存款的银行账户,证明有还款能力。

为了方便后期查看还款流水,宫大哥还要新办理一张银行卡,不用存钱,但要开通网上银行,并登记这个“业务经理”的手机号,此外新银行卡的卡号、密码也要告诉“业务经理”。“新卡不用存钱,我没太在意,按照他的要求就把手续办了。”而经过核对,宫大哥向“业务经理”提供的新、旧两个账户,正是11月4日凌晨“帮助”转走2万元存款的账户。

在进一步询问中,宫大哥还透露一个信息:“在提供资料时,那个客户经理让我举着身份证拍摄了一张正面电子照,说核对个人信息。”

2015年11月11日上午,在湘潭市岳塘区某宾馆内,含山警方将两名犯罪嫌疑人成功抓获。

无需密码,两兄弟13个月骗财13万

在审讯中民警发现,1988年出生的谢正某和1990年出生的谢长某是两兄弟。经审讯得知,他们利用宫大哥手持本人身份证拍的照片,以宫大哥身份开通多个第三方支付平台账户,由于第三方支付平台的身份信息和宫大哥2万元银行卡身份信息一致,便可以在无需密码的情况下,以充值的形式将2万元存款分批转入多个第三方支付平台账户,而宫大哥新开通银行卡的网上银行留的是犯罪嫌疑人的手机号,密码也已经告知,他们就可以轻而易举盗走宫大哥的存款。

据犯罪嫌疑人交代,两人自2015年8月份以来,为实施诈骗,印制 “代办信用卡”虚假小广告在安徽、河北、贵州等地大量张贴,为了取得受害人信任,他们事先会十分“细心”地新开通一张作案省份省会城市的电话卡,这样在归属地方面就不会引起怀疑。短短3个月,谢氏兄弟对安徽、贵州、河北、湖北等多省实施诈骗20余起,涉案金额13万余元。

 
3上一篇  
 
   
   
   
地址:中国·安徽省合肥市黄山路599号 皖ICP备10200519号-2
所有内容为安徽市场星报社版权所有.未经许可,不得转载或镜像
Copyright® 2007-2021 安徽市场星报社网络部 All Rights Reserved(最佳分辨率1024×768)
广告垂询电话:0551-62815807 新闻热线:0551-62620110 网络部:0551-62636377 发行部电话:0551-62813115
关闭