2015年已经过去了,伴随着股市的涨跌,各大基金表现也是犹如过山车。但即便行情如此,大家的表现终归还是有所不同。无论哪种表现,2016年你想投对基金,先看看看2015年基金圈中的3种现象。
最淡定:前海开源基金
总部位于深圳的前海开源基金公司可谓是去年最淡定的基金公司:任股市波澜壮阔,我自空仓前行。旗下最著名的空仓莫过于前海开源中航军工,3月30日成立后,仓位一直非常非常低,直到9月份临近建仓大限,它才达到90%~95%的建仓标准。虽然这只基一直肚子里没货,但赶上了分级基金的好时候,尤其是军工主题的分级基金款式选择比较少,中航军工一上市引诱许多不明真相的群众疯狂买入,这一套就是大半年。
点评:现在回头看,这只基还是有可圈可点之处的。虽然它帮助基友们成功躲过了牛市,但也躲过了大跌啊!至少没让你亏钱不是?而且,9月建仓完毕之后,该基金一直都处于正收益浮动中,母基收益最高时达到三成,分级B更是达到了六成呢!
最暴富:鹏华弘锐混合C
去年7月7日,鹏华弘锐C以71.79%的单日净值涨幅一夜暴富,震惊基友。后来又相继出现了信诚新鑫混合、万家瑞兴等等“暴富基”。这些基金的暴富原理是:持有期非常短(比如在一个月以内)的客户在某日进行了大额赎回。由于其所持份额在该基金资产规模中占比非常高,再加上短期持有赎回费也非常高,因此,该持有人赎回产生的高额赎回费用计入剩余基金资产,就出现了净值暴涨局面。
点评:这些大额资金为啥赎回?原来,这些基金大多是“打新”基金。IPO暂停期间,这些基金没法打新了,一些持有人按捺不住,自然就把它们“抛弃”了,倒是让留在里面的小小散户大赚了一笔。不过这也是特殊时期特殊状况,以后这样的“羊毛”也很难撸到了。
最慷慨:华商盛世成长
2015年公募基金整体表现出色,分红也相当可观,以全年接近750亿元的分红金额创出近5年的最高水平。受益于上半年的大牛市,偏股型基金分红慷慨,占全部分红总额的75%以上。“分红王”被华商基金旗下华商盛世成长混合摘得,该基金于6月份每10份派发红利13.9元,单次分红比例在所有基金中最高。
点评:越有钱越慷慨,分红高的基金一般业绩也比较优秀。比如华商优势企业、宝盈新价值、招商行业领先、华宝服务优选等绩优偏股基金都实施了大比例分红。在震荡行情中,现金分红的方式能一定程度上帮助投资者锁定投资收益。