有媒体称，有第三方支付机构收到央行下发的《中国人民银行关于手机支付业务发展的指导意见》、《支付机构网络支付业务管理办法》，其中对于转账、消费做出限制，个人支付账户转账单笔不超过1000元，年累计不能超过1万元；个人单笔消费不得超过5000元，月累计不能超过1万元。（3月16日《南方都市报》）

在今年的全国“两会”上，对互联网金融加强规范与监管成为代表和委员热议的话题。在热议的诸多意见中，互联网金融在打破银行业垄断，通过竞争让利于民，得到大多数人的肯定。并且有关加强规范与监管的建议，基本上也都着重于金融风险的防控。如，全国政协委员、民生银行董事长董文标在提案中建议，应设计互联网金融准入门槛，参照商业银行的准入制度，制定业务准入监管政策。可以说，让互联网金融顺应发展并不缺少共识。

此番，央行出台的针对第三方支付管理的相关意见草案，“限制”成了关键词，限制支付的额度，本质是限制第三方支付机构资金沉淀，大幅度减少规模，割断金融的根；同时，第三方支付转账和金融业务也被叫停。这些限制不仅制造了第三方支付公平竞争的壁垒，也割掉了消费者建立在第三方支付上的共同利益，并会对电子商务产生负面影响。毫无疑问，这并不符合市场公平竞争的要义，也不是规范互联网金融的正解。

当然，这些限制还只是意见草案，并不是已经形成的规则，还有讨价还价的余地，但是所显示出的立场，足以让第三方支付尴尬。事实上，以第三方支付为代表的互联网金融，真正缺少的是市场地位，而导致话语权暗弱。今年的政府工作报告首提互联网金融，就是明确表态要促进其健康发展，这提醒银行业界要用更加积极和主动的观点去看待互联网金融。对于第三方支付，应当首先赋予其与银行业平等的地位，然后立足于推动其与银行业平等竞争与合作，据此建立市场规则、利益调节机制和风险防范机制，实现银行、电商与消费者的“三赢”。