基民陈先生最近挺郁闷,持有的几只基金从去年买进几乎就没赚过钱,甚至还越跌越深。一些朋友开始建议他选择赎回,但是由于持有基金较多,赎回的费用再加上亏损,陈先生又不甘心。在这场“惨烈”的半年度亏损中,像陈先生这样“纠结”的基民不在少数。有关业内人士提示,当投资市场出现较大波动,投资者如果担心错过收益,持续下跌放大损失,可适当进行基金转换,以重新配置资产。
所谓“基金转换”,是指投资者在持有基金公司发行的任一开放式基金后,可直接转换到该公司旗下的其他开放式基金,而无需先赎回已持有的基金,再申购目标基金。
投资者在基金亏损时选择赎回,就相当于放弃了已亏掉的损失,如再次申购时,还需等待赎回资金到账。但是选择了基金转换,就可以在省去申购赎回麻烦的同时,节约交易费用。
记者从基金公司了解到,基金转换的收费,一般按照转出基金的赎回费与转入基金申购费用的差额来收取,若转入的申购费少于转出的赎回费,则不收取费用。
专家提示:时机很重要
《理财有道》建议提醒投资者,即使是同门基金,业绩也有好坏之分。但是将投资长期表现不好的基金转换成业绩比较好的基金,肯定是不会错的。
此外,进行基金转换最为重要的一点就是,转换时机的选择。一般而言,投资市场发生较大变化时是进行基金转换的好时机。面对当下基金普遍亏损的情况,对于十分想赎回股票基金的基民来说,转换成债券型基金或者混合型基金较为合适。