据新华社

近日，重庆警方破获特大“地下钱庄”案，打掉一个利用“空壳公司”非法从事资金支付结算业务的家族式犯罪团伙，涉案金额高达560多亿元。那么，巨额资金为何纷纷涌入“地下钱庄”？犯罪嫌疑人是如何让这笔巨款腾挪闪躲，以逃避金融监管的？

巨型“地下钱庄”浮出水面

此前，国家审计署广州特派办发现，去年1月以来，重庆楚和商贸有限公司等19家单位利用各商业银行公营账户向个人账户划转资金的平台，非法从事资金支付结算业务，涉及9000余个银行账户，交易金额累计达450亿元人民币，涉嫌非法经营罪。该审计结果上报国务院，立即引起多位中央领导的高度重视，先后作出批示要求立即查办该案。

重庆警方迅速成立专案组，不到两周的时间里，初步锁定了一个以广东潮汕籍陈氏三兄妹为核心，通过亲戚、朋友、同乡关系为纽带的非法“地下钱庄”犯罪团伙。警方调查发现，除之前发现的450亿元涉案资金外，从去年10月份以来，又有117亿元异地资金流入重庆19家涉案对公账户中，流入资金涉及百余家单位个人，分布在广东、北京、大连等多个城市，资金来源涉及珠宝、首饰、电子、建筑等行业，涉案金额累计达560亿元。

5月6日，重庆专案组会同广州、深圳两地警方，邀集近百名警力，在三地对犯罪团伙统一收网，当场抓获涉案人员25人。目前该案正在司法诉讼过程中。

巨额资金何以涌入“地下钱庄”？

来自全国各地的“客户”为什么要让巨额资金流入“地下钱庄”？

警方表示，犯罪团伙首先在重庆注册“空壳”公司，设立20余个对公账户及数百个个人账户，同时在广东、深圳等地设立“业务联系人”。“业务联系人”接到业务后，便将客户的对公账户资金转入重庆事先注册好的对公账户中，重庆方再将资金转入个人账户，最后转入客户指定的账户中，或者非法为“客户”兑换外汇出境，并收取交易金额的1‰至3‰作为手续费。客户由此便可以规避人民银行对企业基本账户和现金的管理、逃避金融监管将资金汇到境外、隐匿资金走向等非法目的。

根据涉案当事人陈述，结合账户资金流向，重庆警方认为这些非法资金转移主要有以下几种目的：一是非法买卖外汇；二是改变贷款用途；三是向境外转移资金。企业通过“地下钱庄”直接将资金转移至香港、澳门等地区，用于买房、炒股等；四是通过“地下钱庄”，转移资金用于虚报注册资本等违法犯罪活动。

办案人员表示，对于经营“地下钱庄”的收入，深圳团伙和重庆团伙按7：3的比例分成，深圳团伙累计获利3000余万元，重庆团伙累计获利1000余万元。

“地下钱庄”危害主要有三方面

重庆市公安局相关负责人表示，“地下钱庄”是指从事资金支付结算业务、买卖外汇、跨境转款等非法经营业务活动的非法金融组织。其危害性较为隐蔽，许多群众对此并不了解。

该负责人表示，“地下钱庄”的危害主要有三方面：一是扰乱国家经济金融秩序。“地下钱庄”资金交易高度隐蔽，既协助本国资本逃出境外，也是境内外商投资企业抽逃资本和非法转移利润的主要途径。也为“热钱”进入国内资本市场开辟了一条无形通道。

二是危害国家经济利益。“地下钱庄”为众多企业偷逃税费提供了地下通道，使国家税收蒙受损失。 三是引发和助长各类犯罪。“地下钱庄”为具有洗钱需求的犯罪分子服务，使其洗钱目的得以实现。一些人通过贪污腐败、行贿受贿、侵吞国有资产或走私、贩毒、骗税等得来的收益被披上“合法”外衣，助长了上游犯罪行为。