记者昨日从省公安厅了解到，铜陵特大信用卡诈骗案日前成功告破。福建人阿山高价从网友处购得他人信息及伪造银行卡，再让同伙持伪卡到银行，用假身份证骗过审核，以卡损坏为由换取真卡，盗取卡内巨额资金后转移，再由其他同伙在外省购买黄金，涉案赃款400余万元。

该犯罪团伙跨四省作案，全程单线联系，行事之大胆、手段之狡猾令人咋舌。

银行卡上一百多万不见了

2007年12月25日，铜陵市某公司会计余某突然发现，本公司银联卡里的121余万元现金不翼而飞，遂向铜陵市公安局经侦支队报案。

警方通过侦查发现，提取余某银行卡内资金的男子，曾转账90万元现金至福建泉州市莆田某银行，凭证单据上出现一个叫“金某”的人。次日，专案组赶赴泉州市莆田围绕金某银联卡走向搜寻新线索。调查组很快了解到，金某银联卡在泉州市被使用过，嫌疑人两天内在银行取现，并用该银联卡在珠宝行购买黄金达90万余元。

由于嫌疑人十分狡猾，在作案过程中全部使用虚假身份证明，几乎没有留下有价值的线索，案件一度陷入僵局。

荣誉客户大手笔购买黄金

侦查员在嫌疑人购买黄金的商场展开了走访。终于，一名营业员回忆出，那人购买黄金时曾填写过荣誉客户表，隐约记得填的姓名是“林某”。

随后侦查员迅速调取福建省内所有名叫“林某”的人的资料及照片。经营业员指认，终于成功锁定涉案嫌疑人林某，侦查员又立即赶赴林某户籍所在地福建安溪县，经过两天蹲坑守候，于2008年1月13日下午将其抓获。经审讯，林某交待自己受他人指使，先后二次使用涉案银联卡在福建异地刷卡消费。此外，林某还交待了同伙陶某、阿荣、阿山、阿健等人的情况。

2008年5月15日，专案组在福建将阿荣抓获，之后阿山、陶某、阿健等人相继落网。至此，该起特大信用卡诈骗案件成功告破。

网友指点财路假卡换真卡

据警方介绍，该其案件的主要犯罪嫌疑人为阿山，林某、阿荣、阿健均为其同乡好友，陶某则是其在网上认识的好朋友。

2007年初，阿山在网上认识了一个广州网友，在聊天过程中，网友告诉他有发财的路子：他手里掌握有他人的银行卡号码及密码，可以伪造银行卡，但不能加磁使用。他可以把伪卡及持卡人的大致身份信息邮寄给阿山，由阿山自己先制作假身份证，再持假证及伪卡到银行，以银行卡损坏为由，更换新卡，然后盗取卡内的资金。

听到这个消息，阿山立即来了精神，表示愿意合作，而网友开出的条件则是，每次盗取资金后，要提成10%。

随后，网友果真邮寄了一张贵州籍持卡人的伪卡给阿山，阿山则开始作案。为了逃避警方打击，他将整个过程设计得十分周密，并且分三地进行。

跨省作案一次骗得三百万

首先由广州网友将伪卡及信息邮寄给身在福建的阿山，阿山拿到伪卡后再邮寄给四川网友陶某，由陶某持伪卡及假身份证至案发地银行卡开户银行，以银行卡损坏为由骗取真卡。拿到真卡后，陶某从中取出自己应得的一部分赃款，再将余下的赃款全部打到阿山指定的另一银行卡上。钱到账后，再由阿荣等人在异地取现或刷卡购买黄金。

在整个犯罪过程中，各个环节全部是单线联系，即使某一个环节出了纰漏，也不会牵连到其他人。

第一次作案，阿山等人共从受害人的账户中盗取资金300余万元。2007年5月，广州网友又给阿山寄来了我省铜陵籍持卡人毛某银行卡的伪卡及其身份信息。阿山如法炮制，又成功从该卡内盗取资金121万余元。本以为天衣无缝，不料警方紧追不舍，最终将其抓获归案。

案件中，广州网友的具体身份以及其获取他人信息的途径，目前仍在调查之中。

金融部门审核不严出漏洞

记者从警方了解到，目前银行办理销户、开户业务需利用联网核查公民身份信息系统，核实持卡人的身份，销户、转账时要求输入银行卡密码，联网核查公民身份信息系统早在2007年8月就已在银行推广使用。

由于犯罪嫌疑人使用的假身份证上的相片是自己本人，而不是真正持卡人，如果银行工作人员利用联网核查公民身份信息系统进行查询，就能够发现犯罪嫌疑人不是真正的持卡人，犯罪分子的阴谋自然也就无法得逞。

警方为此建议金融部门工作人员，在为持卡人换卡时，应利用联网对公民身份信息系统进行核查。同时，有条件的银行应设立二代身份证机读器。此外，持卡人要妥善保管自已的身份信息和银行卡信息，特别是密码，在任何情况下，都不要泄露银行卡密码。